Bukan Apple atau Coca-Cola, Ini Investasi Ideal Warren Buffett untuk Hampir Semua Investor

Liputan6.com, Jakarta - Investor kawakan sekaligus miliarder Warren Buffett dikenal karena kisah-kisahnya yang menarik tentang investasi. Sering kali kisahnya disertai candaan ringan yang membuat para pendengarnya tertawa. Namun, para investor selalu memandang serius setiap nasihat investasi dari Warren Buffett.

Alasannya jelas, sebagai ketua Berkshire Hathaway selama hampir 6 dekade, Buffett terus konsisten mencatatkan kinerja investasi yang lebih baik dibanding rata-rata pasar saham.

Dikutip dari Yahoo Finance, Jumat (10/10/2025), sepanjang perjalanan karier investasi, Buffett telah mengidentifikasi dan menanamkan modal pada perusahaan-perusahaan unggulan.

Mulai dari Apple hingga Coca-Cola. Namun, ia juga kerap menyinggung satu jenis investasi tambahan yang menurutnya sangat ideal untuk hampir semua investor. Tak sekadar memuji, Buffet turut menanamkan modal di dalamnya.

Dalam salah satu surat tahunannya kepada para pemegang saham beberapa tahun lalu, ia merekomendasikan semua investor untuk mempertimbangkan dan memiliki Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO).

Reksa dana yang diperdagangkan di bursa ini mengikuti kinerja indeks S&P 500 dan dalam jangka panjang, indeks tersebut telah memberikan keuntungan besar bagi para investor.

Melihat rekam jejaknya, investasi rutin sebesar USD 300 per bulan di dana Vanguard berpotensi tumbuh menjadi USD 1 juta seiring waktu.

Mari kita bahas lebih lanjut tentang ETF pilihan Buffett ini, dan bagaimana investasi di dalamnya bisa berkembang hingga bernilai jutaan dolar.

Pertama, mari membahas sedikit tentang ETF (Exchange-Traded Fund). Jenis reksa dana ini mengelompokkan banyak saham berdasarkan tema tertentu, sehingga investor bisa langsung mendapatkan diversifikasi instan dan memiliki eksposur ke berbagai perusahaan hanya dengan satu kali pembelian.

Tema yang digunakan bisa berupa indeks, seperti S&P 500, atau sektor industri tertentu, seperti farmasi maupun energi.

Investor dapat membeli ETF sama seperti membeli saham, karena ETF diperdagangkan setiap hari di pasar. Artinya, proses untuk berinvestasi di instrumen ini sangat praktis dan cepat. Namun, ada hal penting yang perlu diperhatikan, ETF mengenakan biaya pengelolaan, yang tercermin dalam rasio biaya (expense ratio).

Untuk memaksimalkan keuntungan, sebaiknya pilih ETF dengan rasio biaya di bawah 1%. Dalam hal ini, Vanguard S&P 500 ETF memenuhi kriteria tersebut karena rasio biayanya hanya 0,03%. 

Lalu, mengapa Buffett merekomendasikan dana ini kepada para investor?

Alasannya karena Buffett percaya pada kekuatan dan daya tumbuh perusahaan-perusahaan Amerika dalam jangka panjang, dan berinvestasi di instrumen yang mengikuti indeks S&P 500 merupakan cara paling ideal untuk merasakan manfaat dari pertumbuhan tersebut.

Dalam suratnya kepada para pemegang saham di 2013, Warren Buffett menulis bahwa tujuan utama bagi investor non-profesional seharusnya adalah “memiliki sejumlah bagian dari berbagai bisnis yang secara keseluruhan akan berkinerja baik. Reksa dana indeks S&P 500 berbiaya rendah akan mencapai tujuan ini.

Indeks S&P 500 selalu berisi perusahaan-perusahaan terkemuka di Amerika Serikat dari berbagai sektor industri yang menjadi penggerak utama perekonomian.

Indeks ini juga diperbarui setiap kuartal, di mana perusahaan yang tidak lagi relevan akan digantikan oleh yang lebih kuat atau lebih sesuai dengan kondisi pasar saat ini. Pendekatan dinamis ini membuat S&P 500 tetap mencerminkan keadaan ekonomi terkini, dan terbukti memberikan hasil yang sangat baik bagi para investor.

Sejak pertama kali diluncurkan sebagai indeks yang beranggotakan 500 perusahaan pada akhir tahun 1950-an, S&P 500 mencatat rata-rata pertumbuhan tahunan sekitar 10%.

Tentu saja, angka ini merupakan rata-rata dari berbagai kondisi kinerja selama bertahun-tahun. Baik dari kinerja yang bagus, maupun dari kinerja yang sedang menurun.

Dalam surat yang sama tahun 2013 itu, Buffett secara khusus menyebut “reksa dana indeks S&P 500 dengan biaya sangat rendah (saya merekomendasikan milik Vanguard).”

ETF Vanguard S&P 500, yang mengikuti kinerja indeks tersebut, memungkinkan investor untuk berpartisipasi langsung dalam pertumbuhan ekonomi AS.

Dikutip dari Yahoo Finance, salah satu strategi yang dapat mengubah investasi bulanan biasa menjadi kekayaan besar adalah konsistensi jangka panjang. Manfaatnya turut diperkuat oleh kekuatan bunga berbunga (compound interest).

Sebagai ilustrasi, meskipun tidak ada jaminan, mari anggap S&P 500 akan terus memberikan rata-rata pertumbuhan tahunan sebesar 10%.

Jika investor memulai dengan investasi awal sebesar USD 1.000 di Vanguard S&P 500 ETF, lalu menambahkan USD 300 setiap bulan selama 35 tahun, maka nilai investasi itu berpotensi tumbuh hingga mencapai USD 1 juta. 

Dilansir dari Yahoo Finance, dalam skenario ini, menggabungkan nasihat investasi berharga dari Warren Buffett dengan strategi jangka panjang yang memanfaatkan kekuatan bunga berbunga (compound interest) memberikan hasil yang tampak sangat menjanjikan.

Tentu saja, kinerja indeks selama 35 tahun ke depan bisa berfluktuasi, bisa lebih tinggi, bisa juga lebih rendah, sehingga nilai akhir investasi tidak dapat dipastikan.

Namun, S&P 500 telah membuktikan kemampuannya untuk tumbuh secara konsisten seiring waktu, berkat kekuatan dan ketahanan perusahaan-perusahaan Amerika, seperti yang sering dikatakan Buffett.

Karena itu, wajar bila para investor tetap optimistis terhadap investasi jangka panjang di indeks ini.

Semua ini menunjukkan bahwa sekarang adalah waktu yang tepat untuk mengikuti saran Buffett, berinvestasi secara rutin di Vanguard S&P 500 ETF, dan membiarkan waktu serta bunga berbunga bekerja untuk memperbesar hasil investasi di masa depan